Un service proposé par Monaco Vie et Placements aux adhérents de l’association
Entr’Ex Patrimoine est un service proposé par Monaco Vie & Placements aux adhérents de l’Association pour leur permettre d’effectuer toute démarche patrimoniale dans un esprit de prévoyance.
Entr’Expat Patrimoine
Exemple
Entr’Ex Patrimoine peut par exemple :
| Vous orienter pour l’ouverture d’un compte bancaire en Principauté afin d’y percevoir vos prestations de prévoyance . |
| Vous orienter vers l’un de ses membres en France ou à Monaco (Conseil Juridique, Avocat, Notaire, Fiscaliste, Expert COmptable, Assureur, …) . |
| Vous permettre d’établir un audit patrimonial préalable à toute décision patrimoniale . |
Obtenir une étude Patrimoniale
| Téléchargez et complétez le formulaire de collecte d’informations. |
| Envoyez-le par courrier confidentiel. |
| Un conseiller MVP prendra contact avec vous pour convenir d’un rendez-vous qui aura pour objectif de vous faire part d’un premier diagnostic sommaire, puis dévaluer le niveau d’audit patrimonial à mettre en place pour une démarche de prévoyance optimale. |
Etablir un « état des lieux » de votre Patrimoine
L’audit patrimonial est un préalable indispensable, une véritable mesure de prévoyance, avant de prendre toutes décisions patrimoniales qui engagent la vie familiale :
- Faire un achat immobilier
- Choisir un placement financier pour son épargne
- Souscrire un emprunt et maintenir son train de vie
- Souscrire un contrat d’assurance vie ou de prévoyance pour protéger les siens
- Organiser sa succession et éviter les conflits familiaux
- Faire une donation à ses proches en respectant le droit des héritiers légaux
- Etc…
Une identification claire de vos objectifs
Il permet de bien identifier vos objectifs et de les inscrire dans un contexte global et dans la durée.
| Se constituer un patrimoine | – Démarrer la constitution d’une épargne – Acquérir un bien immobilier – Recourir à des mesures d’incitations fiscales pour optimiser la constitution |
| Valoriser son patrimoine | – Accroître la rentabilité – Optimiser la fiscalité |
| Optimiser sa situation fiscale | – Réduire la pression fiscale sur les revenus – Réduire la pression fiscale sur le patrimoine |
| Dégager des ressources complémentaires (à terme) | – Garantir des revenus complémentaires périodiques – Constituer une réserve de trésorerie pour faire face à une dépense exceptionnelle |
| Améliorer sa future retraite | – L’augmenter par des revenus complémentaires – Réduire la fiscalité sur les revenus |
| Protéger sa famille | – En cas d’incapacité ou d’invalidité – En cas de décès |
| Protéger son conjoint | – Lui assurer l’usage ou la propriété de tout ou partie du patrimoine – Lui assurer un certain revenu |
| Transmettre son patrimoine | – De son vivant par une donation ou une donation partage – A son décès par un legs ou un testament |
Vos objectifs
L’organisation actuelle de votre patrimoine est-elle compatible avec vos objectifs ?
| Votre régime matrimonial est-il compatible avec la protection de vos proches ? |
| Vos risques professionnels peuvent-ils représenter un risque pour le patrimoine familial ? |
| Vos dispositions testamentaires ou entre époux sont elles toujours adaptées ? |
| En cas de décès ou d’invalidité de l’un des conjoints l’autre peut il conserver un train de vie acceptable ? |
| La répartition du patrimoine est elle équilibrée, sa rentabilité est elle suffisante pour couvrir l’érosion monétaire ? |
| Avez-vous des biens de famille en indivision et donc difficile à réaliser en cas de besoin ? |
| Votre patrimoine est il équilibré entre l’immobilier et le financier ? |
| Avez-vous des liquidités suffisantes pour faire face à une dépense exceptionnelle ? |
| Avez-vous une bonne prévoyance en cas de décès ou d’invalidité ? |
| Avez-vous utilisé toutes les possibilités d’optimisation fiscale ? |
| Etc… |
Nos partenaires
La mise en œuvre des préconisations est l’affaire de nos partenaires professionnels
| L’Assureur | Pour les placements en assurance vie et pour bénéficier des avantages en matière de transmission de patrimoine.
Pour vous doter d’une couverture globale en matière de prévoyance santé et des accidents de la vie. |
| Le Notaire | Pour adapter votre régime matrimonial et / ou votre contrat de mariage à vos objectifs de transmission et à votre clé de répartition entre le patrimoine professionnel et privée.
Pour vous aider à faire des donations, sans créer des conflits familiaux à terme et dans le respect de la Loi. |
| Le Conseil Juridique | Pour créer une SCI familiale et rédiger des statuts complètement adaptés à vos objectifs et dans le respect de la réglementation. |
| Le Banquier | Pour suivre la gestion de votre portefeuille en fonction de votre horizon d’investissement et des risques marchés que vous acceptez pour accroître à long terme vos capitaux. |